Os dois cálculos mais importantes na vida de quem quer investir são a lucratividade e a rentabilidade. Mesmo assim, ainda tem muito empreendedor que confunde o que é lucratividade e rentabilidade.
Entender a diferença entre lucratividade e rentabilidade pode evitar que você deixe de estabelecer as melhores estratégias na hora de investir, por não saber aplicar uma análise satisfatória dessas duas ferramentas de desempenho.
Os conceitos de rentabilidade e lucratividade precisam estar muito claros para você que quer acompanhar bem de perto a qualidade de sua gestão financeira. Com eles, é possível saber se o negócio está sendo lucrativo e dando retorno aos investimentos feitos.
O que é lucratividade?
A lucratividade é o indicador que diz se a empresa está ou não gerando lucros. Ou seja, é ela quem diz como está a saúde de seus investimentos e é um indicador muito importante para seu futuro sucesso nesse ramo.
Para ficar mais claro esse conceito, pense que a lucratividade é o indicador do quanto realmente a empresa lucrou. E para isso, é preciso calcular o valor da lucratividade seguindo a seguinte fórmula: Lucratividade = Lucro Líquido / Receita Bruta.
O que é rentabilidade?
O conceito de rentabilidade é definido como a qualidade daquilo que é, de alguma forma, rentável. Ou seja, é a capacidade de se produzir rendimento. Geralmente, esse rendimento representa o percentual sobre o investimento e não pelo quantitativo do dinheiro.
A rentabilidade é o retorno sobre o investimento que foi realizado. Para o cálculo mais básico da rentabilidade, é considerado a divisão do lucro, de um período de tempo específico, pelo valor inicial investido.
Para ficar mais claro, pensemos nesse exemplo simples: Se você fez um investimento no valor de R$ 5.000,00 e atingiu um lucro de R$ 2.500,00, significa que sua rentabilidade foi de 50%.
Diferenças de lucratividade e rentabilidade
À primeira vista, a diferença mais clara que podemos destacar entre lucratividade e rentabilidade está no fato de que esses dois indicadores se referem a dados diferentes. Dessa forma, enquanto a lucratividade é referente ao lucro que a empresa realmente obteve, a rentabilidade se refere ao investimento feito e o quanto de retorno ele traz, ou seja, bons investimentos trazem boas rentabilidades.
É válido lembrar que a rentabilidade pode se tratar não só de valores absolutos, como também de ações. Por exemplo, considere o investimento em uma campanha de marketing no valor de R$ 10 mil, a rentabilidade nesse caso, vai ser o quanto de vendas a campanha vai gerar para a empresa.
Geralmente, quando se pensa em lucratividade e rentabilidade, a primeira ideia que surge é de ganho. Entretanto, elas são formas diferentes de se analisar os resultados obtidos. Portanto, se você é do time que acha que lucratividade e rentabilidade são sinônimos, saiba que a resposta é: Não! Pois, esses dois termos não significam a mesma coisa. E, saber as diferenças entre esses indicadores de desempenho, pode ajudar o empreendedor a tomar as melhores decisões na hora de investir.
Cálculo de lucratividade
Simplificando a fórmula, podemos dizer que a lucratividade é o valor líquido (montante de dinheiro que sobra depois dos descontos com gastos e impostos) dividido pela receita bruta da empresa (todo o dinheiro que entrou, sem considerar os descontos). Por exemplo, se uma empresa obteve o lucro líquido no valor de R$ 20.000,00 no mês de outubro e a receita bruta foi de R$ 250.000,00, aplicando a fórmula, temos o seguinte cenário: LUCRATIVIDADE = 20.000,00 / 250.000,00
O resultado dessa equação é 0,008. Para ser possível observar a porcentagem desse valor, basta multiplicar por 100 e obter a lucratividade igual a 8%. Ou seja, o lucro da empresa no mês de outubro equivale a 8%.
Cálculo de rentabilidade
Para que fique realmente claro e, de uma vez por todas, não haja mais dúvidas, vamos mostrar como descobrir a rentabilidade e lucro de uma empresa e de um investimento, para que você consiga obter sucesso no fundo das finanças.
Se quiser descobrir se sua empresa é rentável, é preciso pegar o lucro dela em determinado espaço de tempo e dividir pelo valor investido no começo de sua empresa. Se a aplicação inicial foi de R$ 100 mil e o lucro mensal foi R$ 2 mil, a rentabilidade será o resultado da divisão desses valores. Ou seja, a rentabilidade da sua empresa, portanto, é de 2%.
Já o cálculo da rentabilidade de um investimento, exige um conhecimento básico de matemática financeira, sobretudo de juros compostos, uma vez que a maioria dos investimentos funcionam com juros aplicados sobre o valor acumulado. Portanto, o cálculo leva em conta a seguinte fórmula: M = C x (1 + i) t. Ou numa transcrição mais clara: Valor final = Valor investido inicialmente x (1 + rentabilidade) tempo de aplicação.
Importância desses termos
Saber calcular a rentabilidade de um investimento é muito importante por duas razões: primeiro, é gerir os riscos envolvidos e, depois, garantir a satisfação com os rendimentos em relação à estratégia adotada na hora de investir.
Para os empreendedores de primeira viagem, é sempre crucial estar atento aos índices da empresa para, assim, conseguir criar e manter um processo de geração de lucros satisfatório. Mas, para quem deseja investir na compra de ações em uma empresa, saber como funciona a lucratividade e qual a rentabilidade dela, é importante para fazer uma boa análise dos possíveis cenários, antes de fazer qualquer investimento!
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